AI理财｜渣打（2888）昨日（19日）发表《用创新科技管理财富》研究报告，发现香港的富裕投资者积极探索利用科技作理财咨询，以及使用人工智能AI投资。大部分富裕投资者认为， AI能为他们带来良好投资回报，近8成受访者认为AI在未来三年，对他们达成理财目标来说很重要，而且将来会使用数码理财咨询。受访者中，八十后（35至42岁人士）对AI最有信心，当中35%受访者认为AI“非常重要”。

(资料图片仅供参考)

渣打指，香港富裕投资者平均拥有近456万港元可投资资产。今次的研究当中，受访者背景差异亦反映于各项人口数据之中，如女性企业家平均拥有506万元可投资资产，稍微较男性企业家多。

研究又发现，受访者对数码理财咨询的认识有增强，68%人的香港富裕投资者有采用此方法，当中40%受访者透过客户经理，或投资顾问使用数码理财服务，28%受访者则自行使用服务。尽管数码码渠道广泛被使用，84%的受访者表示，仍希望与客户经理或投资顾问继续进行面对面互动。

逾九成人未来5年改变理财咨询

研究指，77%富裕投资者表示，将来会使用数码理财咨询。高达93%富裕投资者认为，科技及数码平台的创新，在未来5年会改变理财咨询的方式，且会更频繁使用数码理财谘询。

超过四分之三受访者认为科技及数码工具会为他们带来更丰厚的投资回报。调查亦显示，用户在使用新数码技术时，十分依赖客户经理的协助。香港富裕投资者大多偏好混合型财富管理服务（35%）或直接由客户经理提供服务（36%），而非纯数码理财服务（24%）。

受访者表示，获得专属服务及投资机会（60%）、建基于信任的人际关系（58%），以及个人化服务及度身订造的谘询及建议（43%），是他们倾向选择客户经理谘询而非数码工具的主因。

渣打：AI理财将成大趋势

渣打香港财富管理业务主管何文俊表示，数码理财谘询将成为大趋势。调查显示，用户在使用新数码技术时，仍十分依赖客户经理的持续协助与分析。总体而言，在数码科技的推动下，香港富裕族对投资更有信心和更懂灵活运用人工智能与专家分析。何文俊表示：“调查发现纵使富裕投资者对数码理财谘询越趋接受，近40%受访者期望获得独家投资建议，以满足其财富管理需求。

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